Начинающим инвесторам и трейдерам как эффективно вложить денежные средства?

О том, что финансовый капитал можно эффективно размещать на рынке Форекс, используя систему ПАММ-счетов, говорится часто. Но все дело в том, что кроме доходности любого инвестора волнует и сохранность денег, вложенных им в этот бизнес. Поэтому сегодня речь пойдет о показателе, на который следует обращать внимание при выборе счета для инвестиций.

Как правило, в рекомендациях по инвестированию можно встретить такое понятие как «кривая доходности» ПАММ-счета. Не трудно догадаться, что если уже в самом названии этого показателя присутствует слово доходность, то в первую очередь он позволяет судить об успешности управляющего счетом. А так как денежные средства предполагается вкладывать в работу трейдера, то отталкиваясь от полученных данных, можно рассчитывать не только на получение дохода, но и на существенное снижение рисковой составляющей инвестирования.

Что же должен знать начинающий инвестор, чтобы прибыльность денежных средств, вложенных в валютную торговлю, была максимальной?

Кривая доходности ПАММ-счета как один из основных показателей

Приступая к инвестированию и формируя портфель инвестиций, необходимо тщательно проанализировать графики высокодоходных всех ПАММ-счетов, включаемых в этот портфель. При этом оценивать кривую доходности необходимо в как можно большем временном интервале. Практически это может быть полгода, год, а то и более. С чем это связано? Очевидно, что каждый управляющий строит торговлю на валютном рынке исходя из собственных предпочтений, используя различные методики и стратегии Форекс. Поэтому и кривые доходности счетов, которыми они управляют, разнятся. Если сравнить эти графики, то видно, что у одних управляющих они пологие без резких скачков и перепадов. Кривая прибыльности у других развивается скачкообразно, что свидетельствует о нестабильности в их работе. Периоды резких всплесков доходности и значительных просадок случаются у таких управляющих довольно часто.

Плавный рост доходности ПАММ счета

Скачкообразная кривая доходности ПАММ счета

Как известно, торговля Форекс таит в себе определенный риск. Это не является секретом ни для торгующего трейдера, ни для инвестора. Но осуществляя портфельное инвестирование и включая в него ПАММ-счета имеющие плавно растущую кривую доходности, можно не только увеличить прибыльность, но и обеспечить сохранность денежных средств, что тоже очень важно.

Максимальная просадка ПАММ-счета

Кроме этого, существует еще ряд параметров, которые дают начинающим возможность оценить степень риска при инвестировании денег в торговлю. В частности, одним из таких параметров, который обязательно надо учитывать, является максимальная просадка. Чтобы выяснить значение наибольшей просадки необходимо проанализировать кривую доходности выбранного ПАММ-счета. Для этого она разбивается на периоды, как правило, продолжительностью один-два месяца. После этого на каждом из участков определяется наличие ярко выраженного максимума. Если такой всплеск присутствует и после него наблюдается просадка, глубина которой достигает уровня, на котором начинался подъем, то останавливать свой выбор на ПАММ-счете не следует и вкладывать деньги в него не стоит. Связано это с тем, что, скорее всего, управляющий трейдер работает со своим счетом, используя рискованную стратегию, что и приводит к перепадам доходности. А это, в свою очередь, может привести к тому, что деньги, вложенные в торговлю Форекс, могут быть потеряны.

Оценка максимальной просадки ПАММ счета

Коэффициент Кальмара

При профессиональном подходе к инвестированию, начинающим необходимо брать во внимание и ещё один показатель, а именно, коэффициент Кальмара. Следует сразу сказать, что здесь от инвестора потребуется определенная подготовка, так как вывод о возможности инвестирования может быть сделан после анализа кривой доходности и небольших вычислений. Для большей ясности, скажем несколько слов о том, что это за параметр и как он определяется.

Итак, коэффициент Кальмара (англ. Calmar Ratio) может быть получен в результате деления величины среднегодового дохода, заработанного на ПАММ-счете, на его максимальную просадку. Основываясь на полученном результате, вкладчик может принимать конкретное решение о целесообразности работы с тем или иным трейдером. Чем меньше будет значение этого коэффициента, тем менее привлекательным должен быть ПАММ-счет для вкладчика.

Вывод

Как видим, если подходить к инвестированию профессионально, то можно не только существенно снизить риск потерь, но и добиться того, что денежные средства, вложенные в торговлю Форекс, будут приносить ощутимую и стабильную прибыль, а доходность инвестиций устроит самого придирчивого вкладчика.


Обучение и курсы Форекс


Сервис ПАММ-счетов